El riesgo de estar en la lista negra

El riesgo de estar en la lista negra

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El riesgo de estar en la lista negra. Si bien el blanqueo de capitales se plantea como una de las herramientas que le permitiría al Gobierno conseguir una fuente de divisas que hoy está escaseando, los riesgos de formar parte de la lista negra del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) son concretos. Actualmente, en la lista gris se encuentran países como Venezuela, Mónaco, Croacia, Burkina Faso, Haití, Namibia, Nigeria, Siria o Yemen, entre otros. En tanto, la lista negra está conformada por tres países: Irán, Myanmar y Corea del Norte. Desde la GAFI controlar básicamente dos aspectos: la adopción de recomendaciones y la eficacia del sistema de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. En el caso de que la Argentina sea incluida dentro de la lista gris la dejaría fuera de los países desde los que se podrían ingresar bienes al régimen de regularización. Asimismo, esto podría provocar que se vean afectadas tanto inversiones como vínculos con organismos financieros internacionales (Banco Mundial y FMI). 

Nueva caída de la actividad económica. Según informó el INDEC, la actividad económica registró en junio una retracción interanual de 3,9%. En tanto, comparado con el mes previo, la caída es de un 0,3%. En este contexto, el agro registró una suba de 82,4% y la minería 4,6%. Entre los sectores que más cayeron se ubica la construcción (-23,6%) y la industria manufacturera (-20,4%). 

Bancos y deuda del Tesoro. De acuerdo con un informe del BCRA, el peso de la deuda del Tesoro en el activo de los bancos alcanzó en junio el 36,9%. En abril de 2023 esta deuda representaba el 16,4% del activo total de los bancos. Esto responde a la política de desarme del stock de pases pasivos que el BCRA les colocaba a las entidades financieras para esterilizar el exceso de liquidez de la economía, que se fue reemplazando por deuda emitida por el Tesoro. Atado a esto, los bancos pasaron de tener concentrado un tercio de su activo en instrumentos del BCRA en abril de 2023 (Leliq + Pases) al 10,1% en junio de este año.

Repunte del crédito. En el mismo informe del BCRA, se destaca un incremento del crédito al sector privado, que alcanzó el 22,1% del activo de los bancos en junio (20,6% en mayo y 18,7% en abril). A pesar de esto, aún se encuentra lejos del 25,3% de abril de 2023. En tanto, el financiamiento al sector privado en moneda extranjera aumentó 2,5% con respecto a mayo.

Buscando financiamiento. Con el objetivo de lograr acuerdos que permitan salir del cepo cambiario, el ministro de Economía, Luis Caputo, viajará a Arabia Saudita. La fecha concreta aún no está definida y esto dependería de que se publique oficialmente la letra chica del RIGI. Este régimen de incentivo a grandes inversiones es uno de los elementos que Caputo podría esgrimir en Arabia para lograr acuerdos con la consecuente inyección de divisas al país. 

Escaso dinero en cuentas CERA. Si bien ya se abrieron más de 9 mil las cuentas bancarias abiertas especialmente para ingresar dinero para incorporar al blanqueo de capitales propuesto por el Gobierno, el dinero en estas es escaso. De hecho, apenas un 10% de estas cuentan con dinero depositado. Sin embargo, especialistas del rubro señalaron que lo más habitual es que el ingreso de dinero se produzca en los últimos días del límite del blanqueo. Y esto responde a las modificaciones y flexibilidades que desde el propio Gobierno se van incluyendo con el paso de los días. El tiempo límite es el 30 de septiembre.

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